Arten von Finanzberatern
7 Arten von Beratern
Die vier Arten von Finanzberatern. Fragen Sie einen Freund, wie viel er seinem Finanzberater zahlt.
Ein guter Ausweis ist der CFP oder zertifizierte Finanzplaner. CFPs sind Berater, die die Anforderungen an zusätzliche Ausbildung und Erfahrung erfüllt haben, um den ganzheitlichen Anforderungen ihrer Kunden an die Finanzplanung besser gerecht zu werden. Sie werden auch vom CFP-Vorstand zu einem ethischen Standard gehalten.
Finanzberater. Besetzung. Namen. eingetragener Vertreter, Finanzberater, Anlageberater, Privatbankier, Rechtsanwalt, Versicherungsproduzent, Versicherungsvertreter, Buchhalter.
Arten von Finanzberatern
Ein Finanzplaner ist ein Fachmann, der Unternehmen und Einzelpersonen bei der Erstellung eines Programms zur Erreichung langfristiger finanzieller Ziele unterstützt. Finanzberater ist ein weiter gefasster Begriff für diejenigen, die bei der Verwaltung Ihres Geldes helfen, einschließlich Investitionen und anderer Konten.
Manchmal ist das Networking die beste Marketingpraxis, um Sie in Ihrer Nische zu etablieren. Sie können beispielsweise mit einer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft zusammenarbeiten, die sich auf die Betreuung der Kunden spezialisiert hat, auf die Sie abzielen. Der beste Weg, Ihre Nische zu vermarkten, besteht jedoch darin, Ihre Kunden einfach bestmöglich zu bedienen.
Ein gebührenpflichtiger Finanzberater kann von Ihnen gezahlte Gebühren sowie Provisionen erhalten, die von einer Maklerfirma, einer Investmentfondsgesellschaft, einer Versicherungsgesellschaft oder einer Investmentpartnerschaft an sie gezahlt werden. Der Berater sollte Ihnen diese Gebühren mitteilen. Viele Berater, die den Begriff "gebührenpflichtig" verwenden, empfehlen ein sogenanntes verwaltetes Konto.
Arten der Finanzplanung
Darüber hinaus verlieren Sie viel Geld in GEBÜHREN, indem Sie sich der Verantwortung für Ihre eigenen Investitionen entziehen. Die Gebühren, die Sie an einen Finanzberater zahlen, scheinen nicht viel zu sein, aber auf lange Sicht ist es eine enorme Geldsumme. Selbst eine Gebühr von 2% kann einen erheblichen Teil Ihres zukünftigen Vermögensaufbaus auslöschen.
Während einige Experten sagen, dass eine gute Faustregel darin besteht, einen Berater einzustellen, wenn Sie 20% Ihres Jahreseinkommens sparen können, empfehlen andere, einen Berater zu erhalten, wenn Ihre finanzielle Situation komplizierter wird, z. B. wenn Sie eine Erbschaft von einem Elternteil erhalten oder möchten um Ihre Altersvorsorge zu erhöhen.
Edward Jones ist eine Full-Service-Investmentfirma, die Beratungs- und Geldverwaltungsdienste anbietet. Obwohl wir die professionelle und persönliche Anlageberatung mögen, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass sie nicht billig ist. Möglicherweise ist es besser, einen Robo-Berater zu verwenden.
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