Für viele Schuldner ist die Insolvenz nach Kapitel 7 eine bessere Option als die Insolvenz nach Kapitel 13. ... Zum Beispiel ist Kapitel 7 schneller, viele Antragsteller können ihr gesamtes oder den größten Teil ihres Eigentums behalten, und Antragsteller zahlen die Gläubiger nicht über einen drei- bis fünfjährigen Rückzahlungsplan nach Kapitel 13.
Bei einer Insolvenz nach Kapitel 13 werden einige oder alle Ihrer Schulden über einen Zeitraum von drei bis fünf Jahren zurückgezahlt, während bei einer Insolvenz nach Kapitel 7 die meisten Ihrer Schulden getilgt werden, ohne sie zurückzuzahlen. ... Auf diese Weise ist ein Kapitel 13 möglicherweise besser für Ihr Guthaben als ein Kapitel 7.
Kapitel 7 Insolvenz, auch als Liquidation bezeichnet, ist eine rechtliche Option, die Ihnen helfen kann, einige oder alle Ihrer Schulden zu begleichen. ... Kapitel 13 Insolvenz ist auch eine rechtliche Option, die Ihnen helfen kann, einige Schulden zu begleichen, aber es Ihnen ermöglicht, Ihr Eigentum zu behalten und Ihre Schulden zurückzuzahlen, indem Sie einen Drei- bis Fünfjahres-Rückzahlungsplan abschließen.
Die meisten Personen, die Insolvenz anmelden, entscheiden sich für Kapitel 7, wenn sie die Zulassungsvoraussetzungen erfüllen. Kapitel 7 ist eine beliebte Wahl, da Filer im Gegensatz zu Kapitel 13 keinen Teil ihrer Schulden zurückzahlen müssen. ... Sie können die versäumten Zahlungen im Laufe der Zeit mithilfe des Rückzahlungsplans in Kapitel 13 zurückzahlen.
Nachteile der Einreichung für Kapitel 13 Insolvenz
Beachten Sie, dass es 5 bis 5 Jahre dauern kann, bis Sie Ihre Schulden im Rahmen eines Chapter 13-Plans zurückzahlen. Die Schulden müssen aus Ihrem verfügbaren Einkommen bezahlt werden. ... Eine Insolvenz nach Kapitel 13 kann bis zu 10 Jahre in Ihrer Kreditauskunft verbleiben, und Sie verlieren alle Ihre Kreditkarten.
Es gibt keinen Mindestbetrag an Schulden, den Sie haben müssen, um einen Insolvenzantrag zu stellen. Während die Höhe Ihrer Schulden ein wichtiger Faktor ist, müssen andere wichtigere Faktoren berücksichtigt werden, um festzustellen, ob ein Insolvenzantrag in Ihrem besten Interesse liegt.
Wenn Ihr in Zeile 12b berechnetes Jahreseinkommen weniger als 84.952 US-Dollar beträgt, können Sie sich für die Insolvenz nach Kapitel 7 qualifizieren. Wenn es mehr als 84.952 US-Dollar beträgt, müssen Sie mit Formular 122A-2 fortfahren, das wir im nächsten Abschnitt überprüfen werden. Es ist zu beachten, dass jeder Staat unterschiedliche Berechnungen des Medianeinkommens hat.
Insolvenz ist ein mächtiges Instrument für Schuldner, aber einige Arten von Schulden können nicht in Konkurs getilgt werden. ... Es beseitigt auch viele Arten von Schulden, einschließlich Kreditkartenguthaben, Arztrechnungen, Privatkredite und mehr. Aber es hält nicht alle Gläubiger auf und es löscht nicht alle Verpflichtungen aus.
In Kapitel 13 verlieren Sie kein Eigentum - das heißt, solange Sie es sich leisten können, es zu behalten. ... Wenn Sie nicht das gesamte Eigenkapital mit einer Ausnahme schützen können, müssen Sie Ihren Gläubigern über Ihren Rückzahlungsplan (und möglicherweise mehr) einen Betrag zahlen, der dem Wert eines nicht freigestellten Eigenkapitals entspricht.
Wenn Sie einen Insolvenzantrag nach Kapitel 7 stellen und die örtlichen Insolvenzgesetze es Ihnen ermöglichen, das gesamte in Ihrem Auto vorhandene Eigenkapital freizustellen, können Sie das Fahrzeug behalten - solange Ihre Kreditzahlungen aktuell sind. ... Wenn Sie weniger Eigenkapital als die Befreiungsgrenze haben, ist das Auto geschützt.
Kapitel 11 kann von fast jeder Person oder jedem Unternehmen ohne spezifische Schuldengrenzen und ohne erforderliches Einkommen durchgeführt werden. Kapitel 13 ist Personen mit stabilem Einkommen und spezifischen Schuldengrenzen vorbehalten.
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