Einige Finanzfachleute wie Investmentbroker und Versicherungsagenten halten sich nicht an eine Treuhandpflicht. ... Während Treuhänder das Wohl ihrer Kunden vor das eigene stellen müssen, dürfen Finanzfachleute, die sich an den Eignungsstandard halten, ihren Kunden nur geeignete Empfehlungen geben.
Eignungsstandard. Das Investment Advisers Act von 1940 besagt, dass ein Anlageberater (oder jemand, der in der Anlageberatung tätig ist) eine Treuepflicht gegenüber seinem Kunden hat. ... Deshalb ist es besser, mit einem Treuhänder zusammenzuarbeiten, als mit einem Berater, der einfach dem Eignungsstandard folgt.
Treuhandpflicht ist die Anforderung, dass bestimmte Fachkräfte wie Anwälte oder Finanzberater im besten finanziellen Interesse ihrer Mandanten arbeiten. U.S. Das Gesetz schreibt vor, dass Angehörige bestimmter Berufe, die für bestimmte Kunden geschäftlich tätig sind, treuhänderisch verpflichtet sind.
Viele Amerikaner wissen jedoch immer noch nicht, wie sie feststellen sollen, ob ein Berater ein Treuhänder ist. Nur 50 Prozent der Anleger, die mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, sind sich sicher, dass ihr Berater ein Treuhänder ist, während 38 Prozent nicht wissen, ob ihr Berater ein Treuhänder ist oder nicht. „Die Messlatte steigt.
Zwar sollte der Treuhandstandard eine bessere Wahl sein, da er eine höhere rechtliche Hürde darstellt. Das bloße Wissen, dass ein Berater unter diesem höheren Standard tätig ist, hat jedoch nichts damit zu tun, wie effektiv er oder sie als Anlageverwalter sein kann.
Der größte Unterschied zwischen Treuhänder vs. Finanzberater ist der Standard, an den sie sich bei der Beratung von Kunden halten. Die meisten Finanzberater müssen Anlagen verkaufen, die für Kunden geeignet sind, aber Treuhänder müssen mit einem höheren Sorgfaltsstandard handeln.
Auch hier haben CFPs eine größere Pflicht gegenüber ihren Kunden. Ein Treuhänder hat einen höheren Standard zu erfüllen. Es ist ein fortlaufender Standard. Sie müssen sicherstellen, dass Ihre Investitionen regelmäßig bestimmte Ziele erreichen.
Ein Treuhänder ist eine Person oder Organisation, die im Namen einer anderen Person oder von anderen Personen handelt und das Interesse ihrer Kunden vor das eigene stellt, wobei sie verpflichtet ist, Treu und Glauben und Vertrauen zu wahren. Als Treuhänder muss man daher sowohl rechtlich als auch ethisch verpflichtet sein, im besten Interesse des anderen zu handeln.
Die drei treuhänderischen Verantwortlichkeiten aller Verwaltungsratsmitglieder sind die Sorgfaltspflicht, die Treuepflicht und die Gehorsamspflicht, wie sie vom Staat und vom Gewohnheitsrecht vorgeschrieben werden. Es ist von entscheidender Bedeutung, dass alle Verwaltungsratsmitglieder verstehen, wie ihre Pflichten in jede Kategorie von Treuhandpflichten fallen.
Die durchschnittliche Gebühr für die Dienstleistungen eines Finanzberaters beträgt 1.02% des verwalteten Vermögens (AUM) jährlich für ein Konto von 1 Mio. USD. Ein aktiv verwaltetes Portfolio besteht normalerweise aus einem Team von Investmentprofis, die Beteiligungen kaufen und verkaufen, was zu höheren Gebühren führt.
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