Entwickeln Sie einen umfassenden Plan, der Ihre wichtigsten finanziellen Probleme abdeckt: Ruhestand, Studienplanung, Versicherung, Vermeidung von Nachlasssteuern usw. Beraten Sie, wenn unerwartete finanzielle Probleme in Ihrem Leben auftreten. Richten Sie Anlagekonten ein und investieren Sie Fonds für Sie.
Laut dem CFP®-Vorstand werden CFP®-Fachkräfte geschult, um Ihnen bei der Entwicklung einer umfassenden Strategie zur Erreichung Ihrer kurz- und langfristigen finanziellen Ziele zu helfen - von der Planung des Ruhestands bis zum Sparen für das College.” ... Nur wer diese strengen Anforderungen erfüllt, kann sich als CFP®-Profi bezeichnen.
Die Zusammenarbeit mit einem CFP®-Experten kann Ihnen dabei helfen, den Weg zur Erreichung Ihrer finanziellen Ziele zu finden. Ihre Ziele können sich im Laufe der Jahre aufgrund von Veränderungen in Ihrem Lebensstil oder unter Umständen wie Erbschaft, Karrierewechsel, Heirat, Hauskauf oder einer wachsenden Familie entwickeln.
Ein zertifizierter Finanzplaner (CFP) ist eine Person, die vom Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Eine formelle Bezeichnung erhalten hat. CFPs helfen Einzelpersonen in einer Vielzahl von Bereichen bei der Verwaltung ihrer Finanzen, wie z. B. Ruhestand, Investitionen, Bildung, Versicherung und Steuern.
Finanzplaner können helfen, den Prozess zu klären
Während die durchschnittliche Person wahrscheinlich Kreditkarten bezahlen, eine Roth IRA einrichten und einige grundlegende Online-Investitionen tätigen kann, können Fachleute dabei helfen, die Nuancen der Finanzplanung zu optimieren.
Darüber hinaus verlieren Sie viel Geld in GEBÜHREN, indem Sie sich der Verantwortung für Ihre eigenen Investitionen entziehen. Die Gebühren, die Sie an einen Finanzberater zahlen, scheinen nicht viel zu sein, aber auf lange Sicht ist es eine enorme Geldsumme. Selbst eine Gebühr von 2% kann einen erheblichen Teil Ihres zukünftigen Vermögensaufbaus auslöschen.
Aber wenn Sie Ihre Finanzen vernachlässigen, lohnt es sich wahrscheinlich, einen Vermögensberater zu engagieren. Zeit ist Geld, und es ist mit Kosten verbunden, gute finanzielle Entscheidungen zu verzögern oder schlechte zu verlängern, z. B. zu viel Geld zu behalten oder einen Nachlassplan aufzuschieben.
CFAs arbeiten in der Regel eher im Bereich der Finanzanalyse und des Investierens, während sich CFPs in der Regel auf die Finanzplanung mit einzelnen Kunden konzentrieren. Denken Sie daran, dass das Erhalten eines CFA auch ein längerer Prozess mit mehr Prüfungen ist.
CFP® Prüfungskosten
Die Standardregistrierungsgebühr für die GFP® Die Prüfung kostet 825 US-Dollar, aber es gibt einen Frühbucherpreis von 725 US-Dollar, der bis sechs Wochen vor Anmeldeschluss verfügbar ist. Für die zwei Wochen vor Anmeldeschluss wird eine Gebühr für die verspätete Registrierung in Höhe von 925 USD erhoben.
Ein zertifizierter Finanzplaner mit einer Karriere von fünf bis zehn Jahren in der Mitte seiner Karriere kann ein durchschnittliches Einkommen von 80.000 USD pro Jahr erwarten, während ein CFP mit mehr als 20 Jahren Erfahrung ein durchschnittliches Einkommen von 140.000 USD pro Jahr hat.
Ein Finanzplaner ist ein Fachmann, der Unternehmen und Einzelpersonen bei der Erstellung eines Programms zur Erreichung langfristiger finanzieller Ziele unterstützt. Finanzberater ist ein weiter gefasster Begriff für diejenigen, die bei der Verwaltung Ihres Geldes helfen, einschließlich Investitionen und anderer Konten.
Die zertifizierte Finanzplanerprüfung ist wahrscheinlich der schwierigste Test, den Sie jemals machen werden, sagt Dorsainvil. „Denken Sie an die härteste Prüfung, die Sie am College abgelegt haben, und messen Sie sie dann um 10 Uhr.„Die Vorbereitung auf die CFP-Prüfung beginnt Monate oder sogar Jahre, bevor Sie tatsächlich an der Prüfung teilnehmen.
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