Das Erreichen eines CTEP erfordert mindestens drei Jahre Erfahrung in der Nachlassplanung oder in Trusts. Darüber hinaus müssen die Kandidaten über Folgendes verfügen: einen Bachelor- oder Diplomabschluss in Finanzen, Steuern, Buchhaltung, Finanzdienstleistungen oder Recht - oder einen MBA, MS, PhD oder JD von einer akkreditierten Schule oder Organisation.
So erstellen Sie einen kugelsicheren Nachlassplan
Wann wird ein Nachlassplan notwendig?? Viele Finanzberater empfehlen, einen Nachlassplan zu erstellen, sobald Sie ein legaler Erwachsener sind, und ihn danach alle drei bis fünf Jahre zu aktualisieren.
Während es verlockend sein mag, etwas Geld zu sparen und dies selbst zu tun, ist es nicht einfach, einen Nachlassplan zu erstellen - es erfordert zahlreiche rechtliche Dokumente, einschließlich Testamente und Trusts, und die Möglichkeit von Fehlern ist schwerwiegend. Es ist die beste Option, jemanden zu finden, der Ihnen hilft, wie einen Anwalt oder einen Finanzberater.
Einige Anwälte bereiten möglicherweise ein einfaches Testament oder eine Vollmacht für nur 150 oder 200 US-Dollar vor. Erfahrene Anwälte berechnen im Durchschnitt 250 USD oder 350 USD pro Stunde, um anspruchsvollere Nachlasspläne zu erstellen. Sie könnten mehrere tausend Dollar ausgeben, um mit einem solchen Anwalt zusammenzuarbeiten.
Nach Angaben der BLS wird der Beruf der Finanzberater zwischen 2016 und 2026 voraussichtlich um 15 Prozent wachsen - mehr als im Landesdurchschnitt. Ein Nachlassplaner zu sein kann sowohl lohnend als auch lukrativ sein.
Die 4 wichtigsten Nachlassplanungsdokumente
Nur einen letzten Willen zu haben, vermeidet nicht die Nachprüfung; in der Tat muss ein Testament durch Nachlass gehen. Um ein Testament zu prüfen, wird das Dokument beim Gericht eingereicht und ein persönlicher Vertreter ernannt, der das Vermögen des Verstorbenen sammelt und sich um alle ausstehenden Schulden oder Steuern kümmert.
Diese Checkliste vor dem Tod wird Ihre Angelegenheiten in Ordnung bringen
Die Entscheidung zwischen einem Testament oder einem Trust ist eine persönliche Entscheidung, und einige Experten empfehlen, beides zu haben. Ein Testament ist in der Regel kostengünstiger und einfacher einzurichten als ein Trust, ein teures und häufig komplexes Rechtsdokument.
Kinder bis 12 Jahre
Erwägen Sie, ein lebenslanges Vertrauen oder ein Vertrauen zu schaffen, das sich über die frühen Erwachsenenjahre des Kindes verteilt - bis es ein gutes Verständnis dafür hat, wie es mit sich selbst und seiner finanziellen Gesundheit umgeht.
Wo soll ich meinen Willen behalten??
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