FHA-Wohnungsbaudarlehen werden nicht automatisch abgelehnt, da sich das Haus in bestimmten Naturkatastrophengebieten oder Korridoren befindet. Wenn jedoch in diesem Bereich nicht die richtige Art von Versicherung verfügbar ist, hat der Kreditgeber möglicherweise keine andere Wahl, als den Hypothekendarlehensantrag für diese Immobilie abzulehnen es sei denn, es wird ein angemessener Versicherungsschutz gefunden.
Struktur: Die Gesamtstruktur der Immobilie muss in einem ausreichend guten Zustand sein, um die Sicherheit der Bewohner zu gewährleisten. Dies bedeutet, dass schwere strukturelle Schäden, Leckagen, Feuchtigkeit, Verfall oder Termitenschäden dazu führen können, dass das Objekt die Inspektion nicht besteht. In einem solchen Fall müssen Reparaturen durchgeführt werden, damit das FHA-Darlehen fortgesetzt werden kann.
FHA-Darlehen erfordern, dass das Haus von einem Gutachter bewertet wird, der hohe Qualifikationen erfüllt. Der Zustand der Immobilie ist einer der Hauptgründe, warum eine FHA-Hypothek ein Problem für einen Hausverkäufer sein könnte. Diese Gutachter möchten sicherstellen, dass das Haus in gutem Zustand, sicher und bewohnbar ist.
Es gibt kein Gesetz, das einen Verkäufer dazu zwingen kann, FHA-Finanzierungen zu akzeptieren, obwohl Verkäufer dadurch ihren Käuferpool künstlich einschränken. Käufer können jedoch ihrer Sache helfen, indem sie sich auf eine "wie besehen" -Bewertung einigen. Sie könnten auch in Betracht ziehen, weniger Verkäuferbeiträge zu verlangen, um die Abschlusskosten zu senken.
Wenn ein Kreditnehmer nicht über ausreichende Mittel verfügt, um die Anzahlungs- und / oder Abschlusskosten zu decken, kann das FHA-Darlehen durchfallen. Kreditgeber entdecken diese Art von Problem normalerweise am Frontend, wenn der Kreditnehmer zum ersten Mal einen Kredit beantragt. Es ist eines der ersten Dinge, die sie überprüfen.
Sie können FHA-fähige Eigenschaften in der Opendoor-App sehen. Wenn Sie Ihren Feed bearbeiten, werden Eigenschaften angezeigt, die für Ihre Kriterien relevant sind (z. B. nur FHA-fähige Eigenschaften). Von der Regierung unterstützte FHA-Darlehen setzen voraus, dass das gekaufte Haus 90 Tage lang im Besitz des Verkäufers ist.
Höhere Gesamtkosten für Hypothekenversicherungen. Kreditnehmer zahlen eine monatliche FHA-Hypothekenversicherungsprämie (MIP) und eine Vorab-Hypothekenversicherungsprämie (UFMIP) von 1.75% auf jedes FHA-Darlehen, unabhängig von der Anzahlung. Eine Anzahlung von 20% macht PMI für ein herkömmliches Kaufdarlehen überflüssig.
Wer bezahlt für FHA-Bewertungen?? Der Käufer trägt die Kosten für die Hausbewertung. Diese Kosten variieren normalerweise je nach Markt und hängen von der Größe, dem Alter und dem Zustand des Hauses ab. Im Allgemeinen liegen sie in den meisten Fällen zwischen 300 und 500 US-Dollar.
Bei REO-Transaktionen handelt es sich im Wesentlichen um eine Immobilie, die mit einer FHA-Hypothek abgeschottet wurde und nun im Besitz von HUD ist. ... Diese Häuser sind von der oben genannten Regel ausgenommen. Ein Haus zum Verkauf, weil der Eigentümer einen Arbeitsplatzwechsel hatte, wäre ebenfalls von den FHA-Anti-Flipping-Regeln ausgenommen.
FHA Darlehen mit 3.5% weniger können bis zu 580 Punkte in der Kreditwürdigkeit betragen und in einigen Fällen sogar bis zu 500% mit 10% weniger. Kreditnehmer, die mit ihrem Kredit zu kämpfen haben, können sich dennoch für den Kauf eines Eigenheims qualifizieren. ... Bei einem FHA-Darlehen kann der Käufer den Verkäufer auffordern, bis zu 6% des Verkaufspreises für die Abschlusskosten des Käufers zu übernehmen.
Hilfe von Verkäufern
Mit FHA-Darlehen können Verkäufer Abschlusskosten bis zu sechs Prozent Ihres Kaufpreises decken. Dies kann Kreditgebergebühren, Grundsteuern, Hausbesitzerversicherungen, Treuhandgebühren und Eigentumsversicherungen bedeuten.
Der gesamte FHA-Kreditprozess dauert zwischen 30 und 60 Tagen von der Antragstellung bis zum Abschluss.
Bisher hat noch niemand einen Kommentar zu diesem Artikel abgegeben.