Wie man einen frühen Roth IRA-Abzug vornimmt (und warum man das möchte)

1. Was sind berechtigte Gründe, sich von Roth IRA zurückzuziehen??
2. Welche Gründe können Sie ohne Strafe von der IRA zurückziehen??
3. Wie vermeide ich einen vorzeitigen Rückzug aus der Roth IRA??
4. Wie kann ich nachweisen, dass eine vorzeitige IRA-Auszahlung für eine Anzahlung verwendet wurde??
5. Was ist der Nachteil einer Roth IRA?
6. Was ist die 5-Jahres-Regel für Roth IRA?
7. Was als Härteentzug qualifiziert ist?
8. Kann ich mein gesamtes Geld auf einmal von meiner IRA abheben??
9. Ab welchem ​​Alter sind 401.000 Abhebungen steuerfrei?
10. Muss ich meine Roth IRA in meiner Steuererklärung angeben??
11. Sollte ich mich zuerst von meinem Roth oder der traditionellen IRA zurückziehen??
12. Kann ich Geld von meiner Roth IRA abheben und zurücklegen??

Was sind berechtigte Gründe, sich von Roth IRA zurückzuziehen??

Abhebungen von einer Roth IRA, die Sie seit mehr als fünf Jahren haben.

Sie verwenden die Auszahlung für qualifizierte Ausgaben im Zusammenhang mit einer Geburt oder Adoption. Sie werden behindert oder sterben. Sie verwenden die Auszahlung, um nicht erstattete Krankheitskosten oder Krankenversicherungen zu bezahlen, wenn Sie arbeitslos sind.

Welche Gründe können Sie ohne Strafe von der IRA zurückziehen??

9 Straffreie IRA-Abhebungen

• Nicht erstattete Krankheitskosten.
• Krankenversicherungsprämien bei Arbeitslosigkeit.
• Eine dauerhafte Behinderung.
• Hochschulkosten.
• Sie erben eine IRA.
• Ein Haus kaufen, bauen oder wieder aufbauen.
• Im Wesentlichen gleiche regelmäßige Zahlungen.
• Eine IRS-Abgabe erfüllen.

Wie vermeide ich einen vorzeitigen Rückzug aus der Roth IRA??

So vermeiden Sie die IRA-Vorbezugsstrafe:

1. Verzögern Sie IRA-Abhebungen bis zum Alter von 59 1/2.
2. Verwenden Sie die Mittel für große medizinische Ausgaben.
3. Abschluss einer Krankenversicherung nach einer Entlassung.
4. Zahlen Sie für die College-Kosten.
5. Fonds Teil eines ersten Hauskaufs.
6. Kosten für Geburt oder Adoption tragen.
7. Verwalten Sie die Ausgaben für Behinderungen.

Wie kann ich nachweisen, dass eine vorzeitige IRA-Auszahlung für eine Anzahlung verwendet wurde??

Sie müssen den Kaufvertrag innerhalb von 120 Tagen nach Ihrer IRA-Verteilung unterzeichnen. Der IRS benötigt möglicherweise einen Nachweis über Ihre Ausnahme beim Kauf von Eigenheimen. Sie benötigen eine datierte Kopie des Vertrags und Kopien der Dokumente, die Sie beim Abschluss unterschreiben.

Was ist der Nachteil einer Roth IRA?

Die zentralen Thesen

Roth IRAs bieten mehrere wichtige Vorteile, darunter steuerfreies Wachstum, steuerfreie Abhebungen im Ruhestand und keine erforderlichen Mindestausschüttungen. Ein offensichtlicher Nachteil ist, dass Sie Geld nach Steuern beisteuern, was sich stärker auf Ihr aktuelles Einkommen auswirkt.

Was ist die 5-Jahres-Regel für Roth IRA?

Die erste Fünfjahresregel besagt, dass Sie fünf Jahre nach Ihrem ersten Beitrag zu einer Roth IRA warten müssen, um Ihr Einkommen steuerfrei abzuheben. Der Fünfjahreszeitraum beginnt am ersten Tag des Steuerjahres, für das Sie einen Beitrag zu einer Roth IRA geleistet haben, nicht unbedingt zu dem, von dem Sie abheben.

Was als Härteentzug qualifiziert ist?

Eine Härteverteilung ist eine Auszahlung vom Wahlaufschubkonto eines Teilnehmers, die aufgrund eines unmittelbaren und hohen finanziellen Bedarfs vorgenommen wird und auf den Betrag begrenzt ist, der zur Befriedigung dieses finanziellen Bedarfs erforderlich ist. Das Geld wird dem Teilnehmer besteuert und nicht auf das Konto des Kreditnehmers zurückgezahlt.

Kann ich mein gesamtes Geld auf einmal von meiner IRA abheben??

59½ Jahre und älter: Keine Auszahlungsbeschränkungen

Sobald Sie 59½ Jahre alt sind, können Sie ohne Einschränkungen oder Strafen Geld von Ihrer traditionellen IRA abheben.

Ab welchem ​​Alter sind 401.000 Abhebungen steuerfrei?

Das IRS erlaubt straffreie Abhebungen von Rentenkonten nach dem Alter von 59 ½ Jahren und erfordert Abhebungen nach dem 72. Lebensjahr (diese werden als erforderliche Mindestausschüttungen oder RMDs bezeichnet). Es gibt einige Ausnahmen von diesen Regeln für 401ks und andere qualifizierte Pläne.

Muss ich meine Roth IRA in meiner Steuererklärung angeben??

Roth IRAs. ... Beiträge zu einer Roth IRA sind nicht abzugsfähig (und Sie geben die Beiträge nicht in Ihrer Steuererklärung an), aber qualifizierte Ausschüttungen oder Ausschüttungen, bei denen es sich um eine Rückgabe von Beiträgen handelt, sind nicht steuerpflichtig. Um eine Roth IRA zu sein, muss das Konto oder die Annuität bei der Einrichtung als Roth IRA bezeichnet werden.

Sollte ich mich zuerst von meinem Roth oder der traditionellen IRA zurückziehen??

Traditionell haben viele Berater vorgeschlagen, zuerst von steuerpflichtigen Konten, dann von steuerlich latenten Konten und schließlich von Roth-Konten abzuheben, bei denen Abhebungen steuerfrei sind. ... Der Effekt ist eine stabilere Steuerbelastung gegenüber dem Ruhestand und möglicherweise niedrigere Steuern auf Lebenszeit und ein höheres Einkommen nach Steuern auf Lebenszeit.

Kann ich Geld von meiner Roth IRA abheben und zurücklegen??

Die zentralen Thesen. Sie können Geld in eine Roth IRA zurückzahlen, nachdem Sie es abgehoben haben, aber nur, wenn Sie ganz bestimmte Regeln befolgen. Diese Regeln beinhalten die Rückgabe des Geldes innerhalb von 60 Tagen, was als Rollover angesehen wird. Überschläge sind nur einmal pro Jahr zulässig.