So schreiben Sie eine Erklärung zur Anlagepolitik
Während Anlageerklärungen je nach Kunde, Portfolio und Anlagezielen unterschiedlich aussehen können, umfassen die Details eines einfachen IPS in der Regel Folgendes:
Eine gut geschriebene Erklärung zur Anlagepolitik ist in der Regel in Abschnitte unterteilt, die sich mit folgenden Themen befassen: 1) Zweck und Umfang; 2) Definition der Pflichten; 3) Ziele; 4) strategischer Rahmen für die Asset Allocation; und 5) Neuausrichtung und Ausgabenpolitik.
WAS IST EINE ANLAGEPOLITIKERKLÄRUNG?? Eine Erklärung zur Anlagepolitik dokumentiert Ihre spezifischen, langfristigen Portfolioziele und -parameter. Dazu gehören Ihre Risikotoleranz, Renditeziele, Anlagezeitplan, Steuerbild, Anlagebeschränkungen und andere persönliche Überlegungen.
Es stehen vier Hauptanlagetypen oder Anlageklassen zur Auswahl, die jeweils unterschiedliche Merkmale, Risiken und Vorteile aufweisen.
Ein Anlageprozess besteht aus einer Reihe von Richtlinien, die das Verhalten von Anlegern so regeln, dass sie den Grundsätzen ihrer Anlagephilosophie treu bleiben können. Dies sind die Grundprinzipien, mit denen sie eine Outperformance erzielen möchten.
Eine Investition kann sich auf jeden Mechanismus beziehen, der zur Erzielung zukünftiger Erträge verwendet wird. Dies umfasst unter anderem den Kauf von Anleihen, Aktien oder Immobilien. Darüber hinaus kann der Kauf einer Immobilie, die zur Herstellung von Waren verwendet werden kann, als Investition betrachtet werden.
Es gibt verschiedene Arten von Anlagen: Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Indexfonds, Exchange Traded Funds (ETFs) und Optionen.
Das Anlageziel eines Fonds ist häufig „grundlegend“ (was bedeutet, dass es nur mit Zustimmung der Anteilinhaber geändert werden kann). Anlageziele müssen nicht grundlegend sein. 2. Ein Fonds kann mehr als ein Ziel haben. manchmal ist ein Ziel "primär" und das andere "sekundär".
Wenn der Anleger ein einzelner Kunde ist, ist in der Regel der Anlageverwalter (oder Finanzberater) für die Erstellung des Dokuments verantwortlich, da der Verwalter im Allgemeinen besser mit seinem Zweck und seinem normalen Inhalt vertraut ist.
Gute Aussagen zur Anlagepolitik: Geben Sie angemessene Leitlinien für die Portfoliokonstruktion und das laufende Management. Helfen Sie dabei, den Fokus auf das Mandat des Kunden zu richten und Abweichungen aufgrund sich ändernder Marktbedingungen zu vermeiden. Dienen Sie als wichtiges Instrument, um Kunden auf ihre erklärten Ziele zu konzentrieren.
Finanzierung ist der Vorgang, Geld durch Kreditaufnahme, Einnahmen oder Investitionen von externen Quellen zu erhalten. Investieren ist das Erhalten von Geld durch den Aufbau von Betrieben oder den Kauf von Anlageprodukten wie Aktien, Anleihen und Renten.
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