Um ein diversifiziertes Portfolio zu erzielen, suchen Sie nach Anlageklassen mit geringen oder negativen Korrelationen, damit eine Abwärtsbewegung der anderen tendenziell dem entgegenwirkt. ETFs und Investmentfonds sind einfache Möglichkeiten zur Auswahl von Anlageklassen, die Ihr Portfolio diversifizieren. Sie müssen sich jedoch der versteckten Kosten und Handelsprovisionen bewusst sein.
Diversifikation ist die Praxis, Ihre Anlagen so zu verteilen, dass Ihr Engagement in einer bestimmten Art von Vermögenswerten begrenzt ist. Diese Vorgehensweise soll dazu beitragen, die Volatilität Ihres Portfolios im Laufe der Zeit zu verringern. ... Eine Möglichkeit, Risiko und Ertrag in Ihrem Anlageportfolio auszugleichen, besteht in der Diversifizierung Ihres Vermögens.
Aktien, festverzinsliche Wertpapiere (Anleihen) und Barmittel sind Anlageklassen. Und Sie können in diese Anlageklassen über einzelne Wertpapiere wie Aktien und Anleihen oder über Fonds wie ETFs oder Investmentfonds investieren. Für Bargeld können Sie ein Einzahlungs- oder Geldmarktkonto, eine CD oder einen Geldmarktfonds usw. Haben.
Ein typisches diversifiziertes Portfolio besteht aus einer Mischung aus Aktien, festverzinslichen Wertpapieren und Rohstoffen. Diversifikation funktioniert, weil diese Vermögenswerte unterschiedlich auf dasselbe wirtschaftliche Ereignis reagieren.
In der Regel werden ausgewogene Portfolios zwischen Aktien und Anleihen aufgeteilt, entweder zu gleichen Teilen oder zu 60% Aktien und 40% Anleihen. Ausgewogene Portfolios können aus Liquiditätsgründen auch eine kleine Bargeld- oder Geldmarktkomponente aufweisen.
Ein gutes Anlageportfolio umfasst im Allgemeinen eine Reihe von Blue-Chip- und potenziellen Wachstumsaktien sowie andere Anlagen wie Anleihen, Indexfonds und Bankkonten.
Ein diversifiziertes Portfolio sollte einen breiten Mix von Anlagen aufweisen. Viele Finanzberater empfahlen jahrelang den Aufbau eines 60/40-Portfolios, wobei 60% des Kapitals Aktien und 40% festverzinslichen Anlagen wie Anleihen zugewiesen wurden. In der Zwischenzeit haben andere für ein stärkeres Aktienexposure plädiert, insbesondere für jüngere Anleger.
Während es keine "perfekte" Portfoliogröße gibt, beträgt die allgemein vereinbarte Anzahl 20 bis 30 Aktien. Bei der Verwaltung Ihres Portfolios ist es wichtig, eine Diversifizierungsstrategie zu berücksichtigen, die eine Vielzahl von Anlagen kombiniert, die über Anlageklassen und Branchen verteilt sind.
Um das Gleichgewicht wieder herzustellen, führen Sie einfach die entsprechenden Trades durch, um Ihre Investmentfonds wieder auf ihre Zielallokationen zurückzuführen. Wenn Sie beispielsweise zu unserem Beispiel mit 5 Fondsportfolios zurückkehren, würden Sie Anteile der entsprechenden Fonds kaufen und verkaufen, um zur ursprünglichen Allokation von 20% für jeden Fonds zurückzukehren.
So diversifizieren Sie Ihr Portfolio
Diversifikation und Investmentfondsarten
Wenn Sie wie die meisten Anleger sind und eine moderate bis niedrige Risikotoleranz haben, ist es am besten, mindestens drei oder vier Investmentfonds mit unterschiedlichen Stilen und Zielen zu halten.
Aggressive Portfolios umfassen in der Regel mehr Aktien als moderate und konservative Portfolios. Daher führen sie tendenziell zu einer höheren Volatilität als andere Arten von Portfolios, die viele Anlageinvestitionen wie Anleihen halten.
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