Um das Gleichgewicht wieder herzustellen, führen Sie einfach die entsprechenden Trades durch, um Ihre Investmentfonds wieder auf ihre Zielallokationen zurückzuführen. Wenn Sie beispielsweise zu unserem Beispiel mit 5 Fondsportfolios zurückkehren, würden Sie Anteile der entsprechenden Fonds kaufen und verkaufen, um zur ursprünglichen Allokation von 20% für jeden Fonds zurückzukehren.
Denken Sie daran, dass Aktien langfristig eine deutlich höhere erwartete Rendite haben als Anleihen. ... Aus diesem Grund ist es wahrscheinlich, dass ein Ausgleich eines Portfolios von Aktien und Anleihen Ihre Renditen senkt und nicht erhöht.
Ein Rebalancing erhöht normalerweise nicht die langfristigen Anlagerenditen. Dies kann die Volatilität Ihres Anlageportfolios verringern und die Asset Allocation mit Ihrer Risikotoleranz synchronisieren. ... Wenn Sie Ihr Portfolio neu ausbalancieren, können Sie Aktien verkaufen, deren Wert stark gestiegen ist.
Wenn Sie Ihr Portfolio ohne die Hilfe eines Robo-Beraters oder Anlageberaters selbst neu ausbalancieren möchten, müssen Sie kein Geld ausgeben.
Das Rebalancing ist von Natur aus ein ineffizienter Steuerprozess. Anleger verkaufen immer Vermögenswerte, die über die gewünschte Allokation hinausgehen, was im Allgemeinen bedeutet, Gewinne zu erzielen. Solche Gewinne können steuerpflichtig sein und die Zurückhaltung einer Person bei der Neuausrichtung erhöhen.
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Im Durchschnitt, so Nolan, subtrahierte das Rebalancing eine jährliche 0.15% aus den Ergebnissen. Wenn Sie fasziniert bleiben, versuchen Sie es. Sie werden wahrscheinlich nicht viel Schaden anrichten. Sie können beispielsweise eine Mischung aus zwei Vanguard-Indexfonds (Total Bond Market und Total Stock Market) einrichten und diese einmal im Jahr oder einmal im Quartal anpassen.
Wenn Sie Ihre jährliche Portfolioüberprüfung durchführen, müssen Sie möglicherweise eine Neuausrichtung vornehmen. Die Neuausrichtung Ihres Portfolios - Kauf oder Verkauf von Anlageklassen, um die ursprüngliche Zielallokation Ihres Portfolios wiederherzustellen - ist ein wichtiger Schritt zur Risikokontrolle.
Durch Aktivieren der Ausgleichsfunktion in 401 (k) würde das Konto automatisch Aktien verkaufen und Anleihen kaufen, um zu der beabsichtigten Allokation zurückzukehren. ... Die automatische Neuausrichtung hilft, das Risiko in Schach zu halten, und kann möglicherweise die Rendite verbessern.
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