Wenn Sie keine Anlagen verkaufen, haben Sie keine steuerlichen Konsequenzen. Diese Strategie wird als Cashflow-Rebalancing bezeichnet. Sie können diese Strategie auch alleine verwenden, um Geld zu sparen. Sie ist jedoch nur auf steuerpflichtigen Konten hilfreich, nicht auf Rentenkonten wie IRAs und 401 (k) s.
7 Rebalancing-Strategien, die auch steuereffizient sind!
Das Rebalancing durch festgelegte Asset-Ziele ist ein guter Weg, um das Portfolio-Rebalancing anzugehen, da sich die Märkte in einigen Zeiträumen stärker ändern können als in anderen. Eine Standard-Faustregel ist die Neuausrichtung, wenn sich eine Asset-Allokation um mehr als 5% ändert - d. H. wenn sich eine bestimmte Teilmenge der Aktien von 15% des Portfolios auf 20% ändert.
Um das Gleichgewicht wieder herzustellen, führen Sie einfach die entsprechenden Trades durch, um Ihre Investmentfonds wieder auf ihre Zielallokationen zurückzuführen. Wenn Sie beispielsweise zu unserem Beispiel mit 5 Fondsportfolios zurückkehren, würden Sie Anteile der entsprechenden Fonds kaufen und verkaufen, um zur ursprünglichen Allokation von 20% für jeden Fonds zurückzukehren.
Ein Ausgleich während eines Bärenmarktes kann schmerzhaft sein, zahlt sich aber auf lange Sicht aus. ... Wenn eine Allokation von 60% in Aktien angesichts der Ziele und der Risikotoleranz des Anlegers angemessen ist, sollte eine langfristige Neuausrichtung auf dieses Aktienallokationsziel, wenn das Portfolio aus dem Gleichgewicht geraten ist, langfristig von Vorteil sein.
Denken Sie daran, dass Aktien langfristig eine deutlich höhere erwartete Rendite haben als Anleihen. ... Aus diesem Grund ist es wahrscheinlich, dass ein Ausgleich eines Portfolios von Aktien und Anleihen Ihre Renditen senkt und nicht erhöht.
Das Rebalancing ist von Natur aus ein ineffizienter Steuerprozess. Anleger verkaufen immer Vermögenswerte, die über die gewünschte Allokation hinausgehen, was im Allgemeinen bedeutet, Gewinne zu erzielen. Solche Gewinne können steuerpflichtig sein und die Zurückhaltung einer Person bei der Neuausrichtung erhöhen.
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