Beim Rebalancing werden die Gewichtungen eines Vermögensportfolios neu ausgerichtet. Das Rebalancing umfasst den regelmäßigen Kauf oder Verkauf von Vermögenswerten in einem Portfolio, um ein ursprüngliches oder gewünschtes Maß an Vermögensallokation oder -risiko aufrechtzuerhalten. Angenommen, eine ursprüngliche Ziel-Asset-Allokation bestand zu 50% aus Aktien und zu 50% aus Anleihen.
Das Fazit. Das Portfolio-Rebalancing bietet Schutz und Disziplin für jede Investment-Management-Strategie im Einzelhandel und auf professioneller Ebene. Die ideale Strategie gleicht die allgemeinen Anforderungen an die Neuausrichtung mit den expliziten Kosten aus, die mit der gewählten Strategie verbunden sind.
Das Rebalancing durch festgelegte Asset-Ziele ist ein guter Weg, um das Portfolio-Rebalancing anzugehen, da sich die Märkte in einigen Zeiträumen stärker ändern können als in anderen. Eine Standard-Faustregel ist die Neuausrichtung, wenn sich eine Asset-Allokation um mehr als 5% ändert - d. H. wenn sich eine bestimmte Teilmenge der Aktien von 15% des Portfolios auf 20% ändert.
Strategisches Portfolio-Rebalancing ist der Kauf und Verkauf von Finanzanlagen, um den Ziel-Asset-Mix eines Portfolios wiederherzustellen. ... Durch regelmäßige Neuausrichtung wird sichergestellt, dass die Mischung aus Aktien, Anleihen und anderen Vermögenswerten mit dem langfristigen Finanzplan eines Anlegers übereinstimmt.
Die Neuausrichtung des Portfolios ist wichtig, da sie die Anleger vor einer Überbelichtung eines einzelnen Vermögenswerts schützt. Es minimiert das Gesamtrisiko in einem Portfolio. Außerdem sorgt eine regelmäßige Neuausrichtung für ein angemessenes Kapitalwachstum. Ein weiterer wichtiger Vorteil der Portfolioanpassung ist das Einsparen von Steuern und das Ernten von Steuern.
Denken Sie daran, dass Aktien langfristig eine deutlich höhere erwartete Rendite haben als Anleihen. ... Aus diesem Grund ist es wahrscheinlich, dass ein Ausgleich eines Portfolios von Aktien und Anleihen Ihre Renditen senkt und nicht erhöht.
Es gibt keine richtige oder falsche Methode, aber wenn der Wert Ihres Portfolios nicht extrem volatil ist, sollte ein ein- oder zweimaliges jährliches Rebalancing mehr als ausreichend sein.
Wenn Sie Ihr Portfolio ohne die Hilfe eines Robo-Beraters oder Anlageberaters selbst neu ausbalancieren möchten, müssen Sie kein Geld ausgeben.
Ein Ausgleich während eines Bärenmarktes kann schmerzhaft sein, zahlt sich aber auf lange Sicht aus. ... Wenn eine Allokation von 60% in Aktien angesichts der Ziele und der Risikotoleranz des Anlegers angemessen ist, sollte eine langfristige Neuausrichtung auf dieses Aktienallokationsziel, wenn das Portfolio aus dem Gleichgewicht geraten ist, langfristig von Vorteil sein.
Zumindest sollten Sie Ihr Portfolio mindestens einmal im Jahr neu ausbalancieren, vorzugsweise ungefähr zum gleichen Zeitpunkt, rät Carey. Sie können dies auch in regelmäßigen Abständen tun, z. B. vierteljährlich. ... Ein Investor, der vierteljährlich eine Neuausrichtung vornimmt, würde Anleihen verkaufen und Aktien kaufen, um zu einem 60/40-Portfoliomix zurückzukehren.
In der Regel werden ausgewogene Portfolios zwischen Aktien und Anleihen aufgeteilt, entweder zu gleichen Teilen oder zu 60% Aktien und 40% Anleihen. Ausgewogene Portfolios können aus Liquiditätsgründen auch eine kleine Bargeld- oder Geldmarktkomponente aufweisen.
Verwenden Sie steuerlich begünstigte Rentenkonten.
Wenn Sie Gewinne aus Plänen wie 401 (k) s und individuellen Altersversorgungskonten (IRA) ziehen, werden keine laufenden Steuern generiert. Daher kann Ellen möglicherweise einen Teil oder die gesamte steuerfreie Neuausrichtung vornehmen, indem sie innerhalb ihrer IRA von Aktien zu Anleihen wechselt.
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