In der Tat setzt das Rebalancing den Rat um, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen. Viele Anleger gleichen sich nach einem festgelegten Zeitplan aus, z. B. vierteljährlich oder jährlich, oder wenn sich die Allokation einer Anlageklasse um mehr als 5 Prozentpunkte gegenüber der Ziel-Asset-Allokation ändert.
Das Rebalancing durch festgelegte Asset-Ziele ist ein guter Weg, um das Portfolio-Rebalancing anzugehen, da sich die Märkte in einigen Zeiträumen stärker ändern können als in anderen. Eine Standard-Faustregel ist die Neuausrichtung, wenn sich eine Asset-Allokation um mehr als 5% ändert - d. H. wenn sich eine bestimmte Teilmenge der Aktien von 15% des Portfolios auf 20% ändert.
Zwar ist kein Zeitplan für die Neuausrichtung eines Portfolios erforderlich, doch empfehlen die meisten Empfehlungen, die Allokationen mindestens einmal im Jahr zu prüfen. Es ist möglich, auf eine Neuausrichtung eines Portfolios zu verzichten, obwohl dies im Allgemeinen nicht ratsam wäre.
Durch die Ausgewogenheit Ihres Portfolios wird sichergestellt, dass Sie über eine Mischung aus Anlagevermögen - normalerweise Aktien und Anleihen - verfügen, die Ihrer Risikotoleranz und Ihren Anlagezielen entspricht. Durch die Neuausrichtung Ihres Portfolios können Sie Ihr gewünschtes Risiko über einen längeren Zeitraum beibehalten.
Denken Sie daran, dass Aktien langfristig eine deutlich höhere erwartete Rendite haben als Anleihen. ... Aus diesem Grund ist es wahrscheinlich, dass ein Ausgleich eines Portfolios von Aktien und Anleihen Ihre Renditen senkt und nicht erhöht.
Wenn Sie Ihr Portfolio ohne die Hilfe eines Robo-Beraters oder Anlageberaters selbst neu ausbalancieren möchten, müssen Sie kein Geld ausgeben.
In der Regel werden ausgewogene Portfolios zwischen Aktien und Anleihen aufgeteilt, entweder zu gleichen Teilen oder zu 60% Aktien und 40% Anleihen. Ausgewogene Portfolios können aus Liquiditätsgründen auch eine kleine Bargeld- oder Geldmarktkomponente aufweisen.
Verwenden Sie steuerlich begünstigte Rentenkonten.
Wenn Sie Gewinne aus Plänen wie 401 (k) s und individuellen Altersversorgungskonten (IRA) ziehen, werden keine laufenden Steuern generiert. Daher kann Ellen möglicherweise einen Teil oder die gesamte steuerfreie Neuausrichtung vornehmen, indem sie innerhalb ihrer IRA von Aktien zu Anleihen wechselt.
Um das Gleichgewicht wieder herzustellen, führen Sie einfach die entsprechenden Trades durch, um Ihre Investmentfonds wieder auf ihre Zielallokationen zurückzuführen. Wenn Sie beispielsweise zu unserem Beispiel mit 5 Fondsportfolios zurückkehren, würden Sie Anteile der entsprechenden Fonds kaufen und verkaufen, um zur ursprünglichen Allokation von 20% für jeden Fonds zurückzukehren.
Aufbau eines ausgewogenen Portfolios
Ein Rebalancing erhöht normalerweise nicht die langfristigen Anlagerenditen. Dies kann die Volatilität Ihres Anlageportfolios verringern und die Asset Allocation mit Ihrer Risikotoleranz synchronisieren.
Wie viel von Ihrem Portfolio sollte in einer Aktie sein? Für jeden Anleger kann man mit Sicherheit sagen, dass keine einzelne Aktie mehr als 5-6% des gesamten Portfolios ausmachen sollte, wie von Seth Klarman, einem erfolgreichen Anleger und Autor, vorgeschlagen. Dies ist Regel Nr. 1 der Aktienanlage.
Ein periodisches Rebalancing ist im Allgemeinen ein guter Weg, um Ihre Anlagestrategie auf Kurs zu halten und zu verhindern, dass Ihr Portfolio während Marktschwankungen (wie wir sie in den letzten Jahren erlebt haben) zu riskant oder nach großen Marktrückschlägen zu konservativ wird.
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